【配当金生活を目指して】高配当株投資で投資銘柄を選んでみた【ゆめねこの『ゆる投資』】

【ゆる投資】
ゆめねこ
ゆめねこ

こんにちは。『ゆめねこ』です。
前回から【配当金生活を目指して】と題し
高配当株投資記事を書かせていただいています
今回は私なりの現時点での銘柄の選び方を記事にしてみたいと思います。
よろしくおねがいします。

【注意】当記事では私の考える投資に関する知識をご紹介致しますが、
あくまで投資は自己判断・自己責任で行っていただくよう宜しくお願い致します。

まず、前提として私は『個別株(高配当株)投資』はLINE証券にて行っていきます。

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LINE証券の口座開設の方法やLINE証券の紹介は別記事に纏めておりますので
ご確認ください
【配当金生活を目指して】『高配当株投資の始め方』LINE証券で口座を開設してみた【ゆめねこの『ゆる投資』】

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【書籍紹介】高配当株を探すために勉強してみた

【個人的レビュー】10万円から始める高配当株投資術【※あくまで個人的感想です】

オススメ度★★★★☆高配当株投資というジャンルの為、多少のとっつきづらさはありますが、
高配当株投資を扱った書籍の中ではかなり分かる安く
また具体的銘柄や売買の判断基準も記載されていて解りやすい一冊です
専門性★★★★★具体的な銘柄に加え売買のタイミングの考え方。企業の将来性の見方など
高配当株を見つけ、投資する上でのノウハウがしっかりと記載されています。
わかり易さ★★★☆☆専門用語や指数など細かい部分では多少解り難い部分もありますが、
同じような高配当株投資についての書籍の中では初心者向けでオススメです
最新度★★☆☆☆書籍の宿命ではありますが、書籍発行が2017年。
株式データが古いことは否めません。
しかし、ノウハウは今でも十分通用すると私は感じました。

『高配当株』とは?銘柄選びのポイントはこれだ!

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そもそも『高配当株』『配当金』とは何か?

ゆめねこ
ゆめねこ

まず最初に記事のタイトルに『配当金生活を目指して』
と題名を付けさせて頂きましたが
『配当金生活』と聞いて、どんなイメージを持ちますか?

ゆめ妻
ゆめ妻

えっ?そりゃ、打出の小槌を降るように
遊んでてもお金が湧いてくるような感じ?

ゆめねこ
ゆめねこ

基本的には、そのイメージで間違って無いです。
間違っては無いんですが、まずは『高配当株』の定義と
現実的試算について考えて見ましょう。

【高配当株による配当金生活の基本と試算】

①高配当株投資とは企業の株に投資して、
その投資額によって年1回(企業によっては年2回)支払われる
配当金を得ることが目的

②『高配当株』とは購入した株に対しての『配当利回り』が高い銘柄を指します

※配当利回りの考え方
(例)

株価配当利回り配当金
A社1,000円1%10円
B社1,000円3%30円

2021年9月の東証一部の単純平均利回りは1.64%となっており、
何%以上が高配当株と呼ぶか明確な決まりは有りませんが
当ブログでは配当利回り3%以上を『高配当株』として考えて行きたいと思います。

参考データ引用元:日本取引所グループその他統計資料

ゆめねこ
ゆめねこ

上記の試算から考えると、本当に配当金だけで生活するには下記のような計算になります。

【前提条件】

①一ヶ月の生活費(家賃+光熱費+食費)等すべて含めて最低20万円有れば生活出来るものとする。

②配当利回り・株価の増減は無いものとする。

【年間生活費】

20万円×12ヶ月=240万円

【年1回の配当金で240万円得るには】

配当利回り配当金投資額
3%240万円8,000万円
5%240万円4,800万円
10%240万円2,400万円

※実際には『株価や配当利回りの変動』
『年複数回配当金を出す企業への投資』
『配当金に対する税金』
などの要因で結果は変わります。

ゆめ妻
ゆめ妻

えっ、配当金だけで生活するには
投資資金だけでこんなに必要なの!?
『配当金生活』への道は遠いなぁ(泣)

ゆめねこ
ゆめねこ

たしかに、配当金だけで生活すべてを賄うのは
現実的では無いかもしれません。
しかし、一般的な配当利回りが1.64%
銀行貯蓄の金利が0.001%の中、高い配当利回りを狙える
『高配当株』は魅力的な資産形成方法と言えます。

銘柄選びのポイントは3つだ!

それでは『高配当株』を選ぶに当たり、
重視するポイントを見ていきましょう。

ポイント①:業績

株式投資で得られる利益には
『キャピタルゲイン』『インカムゲイン』が有ります

【キャピタルゲイン】

キャピタルゲインとは株の売買で得た利益になります。
例えば10万で購入した株式を値上がりしたタイミングで20万で売った場合
10万円の利益が出ます。これがキャピタルゲインです。

【インカムゲイン】

インカムゲインとは株や債権を保有することで得られる利益です。
株の場合は配当金や株式優待による利益がインカムゲインとなります。

私は基本的に短期の売買で利益を上げるのではなく
中長期的な所有で配当金等の利益を得たいと考えています。

その為に『業績』分析は重要だと私は考えます。
細かい調べ方は今回オススメの書籍をご確認頂きたいと思いますが
ここでは書籍で学んだ上で私がチェックしている項目をご紹介します。

①売上高

売上高とは言葉の通り、会社に入ってくる売上の合計です。

②純利益

純利益とは大雑把に言うと、売上から原価や人件費、税金等をすべて抜いた
最終的に会社に残るお金の事です。

当たり前の話ですが、株の配当金は『純利益』から捻出されます。

③一株利益と一株配当

一株利益とは純利益を株の数で割った数値です。
一株配当とは株1つに対しての配当金の数値です。
一株利益と一株配当を比べて、一株利益の方が大きな数値になっている会社が理想です。

ゆめねこ
ゆめねこ

LINE証券なら各会社の詳細ページにて
売上高・純利益・一株利益・一株配当
すべて確認可能です。

ポイント②:購入タイミング

購入タイミングとはつまり『安い時を狙って買う』と言う事です。

ゆめ妻
ゆめ妻

えっ、でも『安い時を狙って買う』のって
株を売って利益を得る『キャピタルゲイン』を
狙う場合なんじゃないの?

今回は中長期的に保有して『インカムゲイン』を
狙うって言ってたじゃん

ゆめねこ
ゆめねこ

基本的には、その通りなんだけどね
だけど、未来は誰にも解らないから
安い時に買えるなら、それに越した事はないでしょ(^^)

購入タイミング①:暴落時

基本的に『安い時に買う』事が目的なので、
まず最初に挙げられるのは株が暴落している時です
具体的には『新型コロナショック』『オイルショック』などが挙げられます
世間が大変な時に少々不謹慎な気もしますが、株を購入するなら
狙い目と言えるでしょう

購入タイミング②:権利落ち

配当金や株主優待を得るには会社の決めた『権利確定日』に株を保有している必要が有ります
そのため、権利確定日の月は株価が高騰する傾向に有ります。
そして、権利確定日が過ぎると多くの投資家が株を売却するため、
株価は下落する場合が有ります。
これが『権利落ち』です。

ゆめねこ
ゆめねこ

如何でしょう?まずは銘柄を選ぶ際のチェックポイントと
購入タイミングについて少しでも伝われば嬉しいです。

ゆめ妻
ゆめ妻

チェックポイントとかは解ったけど、
もっと具体的な銘柄の選び方を教えてよ
これだけじゃ選べないよぉ(泣)

『ゆめねこ的』高配当株銘柄選び

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ゆめねこ
ゆめねこ

(汗)それでは、僕の考える銘柄選定の方法を
少しお話します。
銘柄選びの参考になれば嬉しく思います。

【注意】あくまで『ゆめねこ』個人の現時点での考え方です
投資判断は自己責任でお願い致します。

①:銘柄ピックアップ

具体的なオススメの業種や銘柄は今回紹介した
参考書籍に記載されているので、購入・熟読して頂ければと思います

私は基本的に以下の3点に注目して銘柄ピックアップを行います。

※ここでは具体的な銘柄は明記致しません。あくまで私の考え方です。

『ゆめねこ的』銘柄ピックアップ基準

①身近な企業

基本的に高配当株投資を行うにあたり、私は短期売買では無く
中長期保有による配当金を目的としています。
その上で、全く知らない企業よりも身近な企業の方が感情的に
『応援』していけるのでは無いでしょうか。

②株主優待・配当利回り

配当金を目的とした投資なので、配当利回りを確認するのは
当たり前の事だと思うのですが、それと合わせて投資の楽しみとして
『株主優待』を上げる方も多いと思います。
しかし、私の住む青森の田舎町では大手チェーン店と言えど
近隣に無い企業も多い為、利用可能な株主優待かという所も検討材料として
考えて行きます。

③業績
業績に関しては先述した通りです。

ゆめねこ
ゆめねこ

上記3点のポイントを自分の中で総合的に比べて
僕は銘柄を探しています。

②PERとアナリスト評価

PER(株価収益率)とは株を購入する際の目安となる数値です。
詳しくは参考書籍等をご確認頂ければと思いますが、簡単に説明すると
『株価と一株収益を比べて倍率を算出した数値』となります。
この数値が15倍以下の銘柄が割安(買い時)と私は判断します。

また、LINE証券では『アナリスト評価』と言う参考値も公開しており
個人的にはこちらの評価も判断基準としてチェックしています。

ゆめねこ
ゆめねこ

PER・アナリスト評価共に
LINE証券なら簡単に確認可能です。

おわりに

ゆめねこ
ゆめねこ

さて、ここまで私の投資の考え方を書かせて頂きました。
如何だったでしょうか?^^;

より、深く購入銘柄を選定・調べたい時は『会社四季報』
利用するのがオススメです。

より詳細な会社情報が得られます。

私自身、サラリーマンをしながら隙間時間で投資を行っていますし
収入も多くは無いので投資金額は少額ですが、
可能な限りリアルな情報を公開し、皆様に有益な記事を書いていきたいと思います。

ゆめねこ
ゆめねこ

最後まで読んで頂きありがとうございます。

ご意見・ご感想はお気軽にコメント欄・Twitterへお寄せください。
またお会いしましょう。またね♪

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